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汽车金融公司遭团伙诈骗 数据、生物技术或将解

发布日期:2020-05-08 08:33 来源:未知 点击:

  属于汽车融资租赁平台,车牌也挂在相关联的租赁公司,客户还完钱之后再过户给客户。然后给车装上GPS,在还款期内,客户只要逾期平台就把车按合同条款进行回收。

  然而,黄成伟表示,一些不良购车者在签订租车协议时所提供的资料,比如身份证、驾驶证、职业证明和收入信息均为造假,取得车辆后,切断联系,并采用屏蔽车辆GPS信号的手段使得租车公司无法取得车辆信息。有些汽车公司找到车后却发现购车者再次通过造假资料,早已把车辆卖给他人,或是把车子做二次抵押,套取资金。

  2018年5月,浙江省杭州市余杭区受理一起某融资租赁有限公司诉讼案件,被告刘某购买了一辆车后,第一年租赁期内还款逾期三次未支付租金,还因为交通违章被扣27分。被起诉后,刘某称自己是挂名签的合同,替张某某买车,与自己无关。法院调查后发现这实际是一起顶名租赁,张某某骗刘某替其“租车”,实际将到手车辆属于诈骗,而刘某从中赚取了好处费,间接帮助了别人诈骗。

  这仅是众多汽车金融诈骗中的一种。与此同时,黄成伟指出,团伙诈骗、非法抵押也是常见的诈骗手段。

  此前广西北海警方破获一起汽车金融团伙诈骗案。据悉,陈某龙过去两年在某汽车租赁公司共租车48辆,并全部开到崇左市,非法抵押给他人。此前由于陈某龙能如期缴纳租金,车辆的GPS定位显示也没有异常,所以该租赁公司并未发现异常。此后,随着租赁车辆数量的增加,陈某龙渐渐付不起租金,租赁公司根据车辆GPS定位寻找车辆才发现车已经被抵押出去。

  黄成伟指出,有些不良的中介机构的客户经理为了做大业务量,会选择和客户联合伪造材料,降低风控门槛,促成业务完成,这样既能获得高额开单返点又能取得贷款额度分成,这种客户经理通常离职较为频繁。汽车金融公司往往到其辞职走人贷款出现坏账,才发现其中的问题。

  对于汽车金融公司来说,如何清楚识别租赁方身份,明确其征信情况,签订清晰的合同条款并明确告知,做好风控,是有助于在纠纷产生时明确权责的。

  日前,白城市经济开发区召开“系列汽车租赁被诈骗案赃物返还现场会”,将近期侦破案件中追回的汽车返还给易鑫集团。2017年,在风控核查中发现白城汽车融资业务数据异常,出现客户逾期率不正常上升现象。公司安全监察部门随即进行现场核查,并将相关数据进一步分析、汇总后,判断该区域存在汽车诈骗行为,背后可能隐藏着一个找人头、骗车、销赃、分赃的完整非法“产业链”。掌握情况后,立即向白城当地门报案,并提交了前期调查结果。白城警方对此高度重视,火速成立专案组立案调查,系列汽车租赁诈骗案逐渐显露“原形”。

  汽车融资租赁业内人士表示,广大群众应提高风险防范意识,切勿轻易购买明显低于市场价值的、手续不全的车辆。

  易鑫集团相关负责人表示,易鑫集团建立了成熟完善的风控体系,以应对各种风险。近年来,易鑫集团不断配合各地警方打击违法犯为,并成功协助警方破获多起汽车金融诈骗案件。后续,易鑫集团将会持续加强同警方的沟通协作,为汽车金融行业的长远发展创造良好的健康。

  对于如何做好汽车金融风控的问题,业内人士指出数据风控在反套现、反欺诈,打击黑产方面有越来越重要的现实意义。此外,人脸识别等生物识别技术的运用,能够对汽车金融风控有一定的补益。